Znikające pieniądze – jak uchronić się przed oszustwami na rynkach inwestycyjnych

Oszustwa na rynku inwestycyjnym: Coraz bardziej wyrafinowane metody oszukiwania inwestorów

W dzisiejszych czasach, gdy inwestowanie staje się coraz bardziej powszechne i dostępne dzięki rozwojowi technologii, niestety rośnie również liczba prób oszukiwania inwestorów. Cyberprzestępcy nieustannie wymyślają coraz bardziej wyrafinowane sposoby, aby wyrwać ludziom ciężko zarobione pieniądze. Według policji, jednym z najbardziej dojrzałych i zorganizowanych procederów na rynku inwestycyjnym są oszustwa popełniane przez fałszywych brokerów finansowych.

Te nielegalne działania opierają się na szeregu technik socjotechnicznych mających na celu skłonienie potencjalnej ofiary do przekazania kontroli nad swoimi urządzeniami i środkami finansowymi. Przestępcy rejestrują firmy w rajach podatkowych, tworzą wiarygodnie wyglądające strony internetowe, a następnie reklamują swoje usługi w mediach społecznościowych, wykorzystując wizerunek znanych osób. Następnie, kontaktując się telefonicznie z ofiarami, nakłaniają je do zainstalowania oprogramowania do zdalnej obsługi komputera lub telefonu, co umożliwia im dostęp do kont bankowych i bez zgody ofiary dokonywanie transakcji.

Jak działają fałszywi brokerzy?

Schemat działania przestępców jest zazwyczaj następujący:

1. Rejestracja firmy w raju podatkowym: Przestępcy zakładają spółki w krajach, które są rajami podatkowymi, takich jak Karaiby czy Vanuatu. Dzięki temu skutecznie utrudniają ściganie ich działalności.

2. Tworzenie wiarygodnej strony internetowej: Korzystając z profesjonalnych narzędzi i materiałów, cyberprzestępcy tworzą atrakcyjne i przekonujące witryny internetowe, imitujące prawdziwe firmy brokerskie.

3. Reklamowanie usług w mediach społecznościowych: Fałszywi brokerzy intensywnie reklamują swoje usługi w social mediach, często wykorzystując zdjęcia znanych osób cieszących się zaufaniem społecznym.

4. Nawiązywanie kontaktu telefonicznego z ofiarami: Przestępcy kontaktują się telefonicznie z potencjalnymi inwestorami, przekonując ich do zarejestrowania się na ich platformie i zainwestowania pieniędzy.

5. Instalacja oprogramowania do zdalnej obsługi: Podczas rozmowy telefonicznej fałszywi brokerzy nakłaniają ofiary do zainstalowania oprogramowania do zdalnej obsługi komputera lub telefonu, takiego jak AnyDesk. Dzięki temu uzyskują pełną kontrolę nad urządzeniami ofiar.

6. Dostęp do kont bankowych i kradzież pieniędzy: Wykorzystując zdalny dostęp do urządzeń ofiar, cyberprzestępcy uzyskują nielegalny dostęp do ich kont bankowych i dokonują nieautoryzowanych transakcji, wyprowadzając z nich środki.

7. Pranie pieniędzy poza granicami kraju: Skradzione pieniądze są następnie transferowane poza granice Polski i Unii Europejskiej, gdzie trudniej je śledzić i odzyskać.

Według ekspertów, fałszywi brokerzy często ukrywają się za legalnymi firmami zarejestrowanymi w rajach podatkowych, co dodatkowo utrudnia walkę z nimi. Ponadto, mimo że okradają ludzi, często sami otrzymują regularne wypłaty i premie za wyniki. Dlatego też ofiary tego typu oszustw nie mogą liczyć na łatwy sposób odzyskania straconych pieniędzy.

Skala problemu i przykłady oszustw

Według policji, tylko w ramach jednego śledztwa dotyczącego platformy www.globalmaxis.com, pokrzywdzonych zostało ponad 300 osób. Straty finansowe ofiar oszustw sięgają setek tysięcy złotych.

Prokuratura Okręgowa w Krakowie, na polecenie Prokuratury Krajowej, nadzoruje to śledztwo, prowadzone przez policjantów z Wydziału do walki z Cyberprzestępczością KWP w Krakowie. Funkcjonariusze badają ten proceder pod kątem wielokrotnych oszustw na znaczną kwotę, nielegalnego przetwarzania danych osobowych ofiar oraz prania brudnych pieniędzy.

Innym przykładem jest sprawa prowadzona przez Komendę Główną Policji i FinCERT.pl – Bankowe Centrum Cyberbezpieczeństwa ZBP, dotyczącą prób oszustw przy inwestowaniu w kryptowaluty oraz na rynku Forex. Również tutaj sprawcy wykorzystywali techniki socjotechniczne i próbowali nakłonić ofiary do zainstalowania oprogramowania do zdalnej obsługi urządzeń.

Jak chronić się przed oszustwami na rynkach inwestycyjnych?

Aby uniknąć stania się ofiarą tego typu przestępstw, należy zachować szczególną ostrożność przy inwestowaniu na rynkach finansowych:

1. Weryfikuj brokerów i firmy inwestycyjne: Przed powierzeniem komukolwiek swoich pieniędzy, dokładnie sprawdź firmę, z którą chcesz współpracować. Upewnij się, że jest ona zarejestrowana i nadzorowana przez odpowiednie instytucje finansowe.

2. Unikaj nieznanych platform i stron internetowych: Nie daj się zwieść atrakcyjnym ofertom i reklamom w internecie. Koncentruj się na współpracy z renomowanymi, sprawdzonymi podmiotami.

3. Nie instaluj nieznanego oprogramowania: Nigdy nie instaluj na swoich urządzeniach oprogramowania do zdalnej obsługi, jeśli nie jesteś pewien jego pochodzenia i celu.

4. Nie udostępniaj danych osobowych i dostępów do kont: Nie przekazuj nieproszonym osobom żadnych poufnych informacji, takich jak dane logowania do kont bankowych czy inwestycyjnych.

5. Zgłaszaj podejrzane działania: Jeśli zauważysz coś niepokojącego, niezwłocznie zgłoś to odpowiednim organom, takim jak stop-oszustom.pl lub policja.

Zachowanie czujności i rozwaga w kwestiach inwestycyjnych mogą pomóc ustrzec się przed staniem się ofiarą coraz bardziej wyrafinowanych oszustw na rynkach finansowych. Pamiętaj, że bezpieczeństwo Twoich pieniędzy powinno być najwyższym priorytetem.