Wśród rosnącej popularności konkursów europejskich, takich jak Horyzont Europa, niestety pojawiły się również nieuczciwi gracze, którzy próbują wykorzystać naiwność i niewiedzę aplikujących. Sieć Krajowych Punktów Kontaktowych KPK informuje, że coraz częściej spotykają się z przypadkami oszukiwania polskich firm przez nieetycznych doradców. Oto przewodnik, jak ustrzec się przed tego typu praktykami i bezpiecznie uczestniczyć w programach unijnych.
Charakterystyka Nieuczciwych Organizatorów
Nieuczciwi organizatorzy to często dobrze przygotowane i wyszkolone grupy przestępcze, które w wyrafinowany sposób próbują przekonać potencjalne ofiary do swoich nielegalnych działań. Kluczowe cechy charakterystyczne tego typu podmiotów to:
- Intensywna działalność marketingowa: Zatrudniają influencerów, inwestują w reklamę internetową i stosują techniki sprzedażowe, aby przyciągnąć klientów.
- Lokowanie siedzib w odległych jurysdykcjach: Umieszczają swoje działania w krajach o luźnym nadzorze finansowym, znacznie utrudniając dochodzenie roszczeń.
- Pozorowanie legalności: Starają się uzyskać pozwolenia lub licencje, ale często są one wydawane w sposób nieformalny lub na papierze, nie mając większej wartości.
- Zatrudnianie specjalistów od sprzedaży: Używają doświadczonych call center i wykwalifikowanych telemarketerów do kontaktowania się z potencjalnymi ofiarami.
- Wykorzystywanie znajomości i zaufania: Próbują zwabić klientów, kierując ich do organizatorów, którym ufają, takich jak znajomi lub influencerzy.
Te wyrafinowane metody są często wręcz szokujące dla ofiar, które padają łupem dobrze zorganizowanych grup przestępczych.
Kluczowe Ostrzeżenia Przed Oszustwem
Aby uniknąć zostania ofiarą nieuczciwych organizatorów, należy zwrócić uwagę na kilka kluczowych sygnałów ostrzegawczych:
1. Lokalizacja siedziby
Wątpliwą lokalizacją jest umiejscowienie działalności poza krajami Unii Europejskiej, szczególnie w tzw. rajach podatkowych lub innych egzotycznych jurysdykcjach. Znacząco utrudnia to dochodzenie sprawiedliwości w przypadku problemów.
2. Posiadanie licencji
Brak licencji od właściwego organu nadzoru finansowego lub posiadanie licencji z wątpliwych źródeł (np. szybko uzyskana licencja w Estonii) powinny wzbudzić podejrzenia co do wiarygodności danego podmiotu.
3. Miejsce prowadzenia rachunku bankowego
Jeśli firma korzysta z rachunku bankowego poza Unią Europejską lub tylko z usług instytucji płatniczych, a nie banku z UE, może to wskazywać, że poważne banki europejskie odmówiły jej współpracy.
4. Sposób pozyskiwania klientów
Jeśli jesteś namawiany do inwestycji przez znajomego, influencera czy agresywnego sprzedawcę, to prawdopodobnie masz do czynienia z systemem wypłacania wysokich prowizji za pozyskiwanie nowych klientów.
5. Identyfikacja podmiotu
Trudności w ustaleniu podstawowych danych podmiotu, takichjak nazwa, siedziba, forma prawna czy osoby zarządzające, mogą sugerować próbę ukrycia rzeczywistej struktury organizacyjnej.
Uważne przyjrzenie się tym kluczowym elementom może uchronić przed staniem się ofiarą nieuczciwych organizatorów.
Weryfikacja Legalności i Bezpieczeństwa
Przed podjęciem jakichkolwiek działań inwestycyjnych należy dokładnie sprawdzić legalność i bezpieczeństwo danego podmiotu. Poniżej zamieszczamy listę kluczowych kwestii, na które warto zwrócić uwagę:
-
Lokalizacja i rejestracja: Ustal, gdzie znajduje się siedziba firmy i w jakim kraju jest zarejestrowana. Unikaj podmiotów zarejestrowanych w rajach podatkowych lub egzotycznych jurysdykcjach.
-
Licencje i zezwolenia: Sprawdź, czy firma posiada wymagane licencje i zezwolenia od właściwych organów nadzoru finansowego. Upewnij się, że są one ważne i wydane przez renomowanych regulatorów.
-
Struktura właścicielska: Zbadaj przejrzystość struktury właścicielskiej danego podmiotu. Unikaj podmiotów o skomplikowanej i niejasnej strukturze, która może służyć ukryciu rzeczywistych właścicieli.
-
Rachunki bankowe: Ustal, w jakich bankach firma posiada rachunki. Preferuj podmioty, które korzystają z usług renomowanych banków europejskich.
-
Metody pozyskiwania klientów: Bądź ostrożny, jeśli jesteś namawiany do inwestycji przez znajomych, influencerów czy agresywnych sprzedawców. Mogą oni otrzymywać wysokie prowizje za pozyskiwanie nowych klientów.
-
Weryfikacja tożsamości: Upewnij się, że firma rzetelnie weryfikuje tożsamość klientów (procedura KYC), co jest standardem w branży finansowej.
Dokładna weryfikacja tych kluczowych aspektów może uchronić przed staniem się ofiarą nieuczciwych organizatorów.
Bezpieczne Korzystanie z Usług
Nawet jeśli dany podmiot przejdzie pozytywnie wstępną weryfikację, należy zachować ostrożność podczas korzystania z jego usług. Oto kilka wskazówek, jak bezpiecznie postępować:
-
Nie deponuj środków na obcych rachunkach: Unikaj przechowywania swoich aktywów na rachunkach firmy, chyba że ma ona odpowiednią licencję na prowadzenie depozytów. Przechowuj środki na własnym, bezpiecznym koncie.
-
Żądaj potwierdzenia na piśmie: Zawsze wymagaj pisemnego potwierdzenia wszelkich ustaleń i transakcji. Nie polegaj wyłącznie na rozmowach telefonicznych czy wiadomościach e-mail.
-
Monitoruj swoje inwestycje: Regularnie sprawdzaj stan swoich inwestycji i uważnie analizuj wszelkie informacje otrzymywane od firmy. Bądź czujny na sygnały ostrzegawcze.
-
Korzystaj z zaufanych pośredników: Rozważ skorzystanie z usług renomowanych doradców finansowych lub firm konsultingowych, które mogą pomóc w weryfikacji legalności i bezpieczeństwa danego podmiotu.
-
Zachowaj ostrożność: Jeśli cokolwiek budzi Twoje podejrzenia, nie wahaj się zrezygnować z danej oferty, nawet jeśli wydaje się atrakcyjna. Bezpieczeństwo Twoich środków powinno być priorytetem.
Stosując te wskazówki, możesz znacznie zmniejszyć ryzyko stania się ofiarą nieuczciwych organizatorów i bezpiecznie korzystać z programów unijnych, takich jak Horyzont Europa.
Gdzie Szukać Pomocy?
Jeśli mimo zachowania ostrożności stajesz się ofiarą oszustwa, nie wahaj się niezwłocznie zgłosić ten fakt do organów ścigania. Szybkie działanie może zwiększyć szanse na odzyskanie części utraconych środków.
Ponadto, Krajowy Punkt Kontaktowy ds. Horyzontu Europa (KPK) oferuje bezpłatne doradztwo i wsparcie w bezpiecznym uczestnictwie w programach unijnych. Zachęcamy do skorzystania z ich pomocy.
Pamiętaj, że stop-oszustom.pl to również miejsce, gdzie możesz uzyskać informacje i porady dotyczące ochrony przed nieuczciwymi praktykami.
Tylko poprzez świadomość zagrożeń i ostrożne podejście możemy skutecznie chronić się przed nieuczciwymi organizatorami i bezpiecznie korzystać z programów unijnych.
