Oszustwa i wyłudzenia stanowią poważne zagrożenie dla przedsiębiorstw w Polsce. Jednym z coraz częściej obserwowanych przypadków jest kradzież tożsamości francuskich spółek powiązanych z rozpoznawalnymi sieciami supermarketów i próby nawiązania współpracy z polskimi firmami w celu wyłudzenia towarów o znacznej wartości.
Modus operandi oszustów
Schemat działania przestępców jest dobrze przemyślany i ma na celu maksymalne zwiększenie wiarygodności oraz osłabienie czujności potencjalnej ofiary. Przebieg typowego oszustwa wygląda następująco:
Zgodnie z informacjami od kancelarii prawnej Copernic Avocats, oszust podszywający się pod przedstawiciela francuskiej firmy nawiązuje kontakt e-mailowy z polskim przedsiębiorstwem. Zaznacza on, że firma jest powiązana z rozpoznawalną siecią supermarketów, co ma wzbudzić zaufanie.
Następnie oszust składa zamówienie na znaczną kwotę, np. kilkadziesiąt tysięcy euro, z odroczoną płatnością 15-30 dni. Jest to kluczowy element – odroczenie płatności ma sprawić, że polska firma będzie skłonna dostarczyć towar, licząc na ostateczną zapłatę.
W celu uwiarygodnienia siebie oszust dostarcza sfałszowaną dokumentację, m.in. wyciąg z rejestru przedsiębiorców, informacje o firmowym rachunku bankowym, fałszywe zaświadczenia VAT-owskie czy rzekome gwarancje bankowe. Wszystko to ma wzbudzić zaufanie polskiego przedsiębiorcy.
Finalnie towar zostaje dostarczony do wskazanego miejsca, które pozornie wygląda jak należący do sieci supermarketów magazyn. Jednak po kilku dniach okazuje się, że żadna płatność nie wpłynęła na konto polskiej firmy, a kontakt z rzekomym kontrahentem jest niemożliwy.
Dlaczego przedsiębiorcy dają się oszukać?
Kluczowym czynnikiem jest bardzo solidne przygotowanie oszustów, którzy doskonale znają strukturę organizacyjną i działalność firmy, pod którą się podszywają. Ponadto bagatelizowanie ryzyka przez polskich przedsiębiorców również odgrywa znaczącą rolę.
Część czynników, które mogą wzbudzić podejrzenia, to m.in.:
- Kontakt wyłącznie za pośrednictwem poczty elektronicznej – brak rozmów telefonicznych lub spotkań osobistych.
- Brak negocjacji warunków transakcji – oszuści akceptują wszystkie warunki bez zastrzeżeń.
- Adresy e-mail z serwerów powszechnego użytku, a nie firmowych.
- Brak numeru telefonu stacjonarnego firmy, tylko numer komórkowy.
- Potrzeba weryfikacji danych kontrahenta, takich jak rejestr przedsiębiorców czy numer rachunku bankowego.
Jak podkreślają eksperci, ostrożność i czujność w połączeniu z dogłębną analizą potencjalnego kontrahenta są kluczowe, by ustrzec się przed tego typu przestępstwami.
Jak się bronić przed wyłudzeniami?
Kluczową rolę odgrywa odpowiednia edukacja i świadomość pracowników na temat zagrożeń związanych z wyłudzeniami. Regularne szkolenia z zakresu identyfikacji podejrzanych schematów mogą uchronić firmę przed poważnymi stratami.
Dodatkowo, warto skorzystać z profesjonalnych usług firm specjalizujących się w ochronie przed oszustwami. Zewnętrzni eksperci mogą pomóc w kompleksowej analizie ryzyka i wdrożeniu skutecznych zabezpieczeń.
Warto również pamiętać, że nie ma jednego uniwersalnego sposobu na uniknięcie wyłudzeń. Przestępcy nieustannie opracowują nowe, coraz bardziej wyrafinowane metody, dlatego firmy muszą być przygotowane na stałe ewolucje tych zagrożeń.
Podsumowując, kluczowe jest łączenie świadomości zagrożeń, dogłębnej weryfikacji kontrahentów oraz współpracy z ekspertami. Tylko takie wielowymiarowe podejście może skutecznie chronić przedsiębiorstwa przed coraz bardziej wyrafinowanymi oszustwami.
Jak radzą sobie z tym problem władze?
Władze podejmują również działania w celu zwalczania tego typu przestępstw. Przykładem jest sprawa zatrzymania trzech przedsiębiorców przez funkcjonariuszy Centralnego Biura Antykorupcyjnego, którzy używali nierzetelnych faktur VAT do rozliczeń publicznoprawnych. Łączna szkoda Skarbu Państwa w tej sprawie przekracza 37 milionów złotych.
Jak podkreśla Prokuratura Okręgowa w Warszawie, postępowanie to jest rozwojowe i nie wyklucza się kolejnych czynności. Pokazuje to, że władze intensywnie pracują nad zwalczaniem tego typu przestępstw.
Jednocześnie eksperci wskazują, że sprawcy cały czas opracowują nowe, coraz bardziej wyrafinowane metody, by omijać istniejące zabezpieczenia. Dlatego też konieczne jest stałe podnoszenie świadomości i czujności przedsiębiorców, aby mogli skutecznie bronić się przed tego typu wyłudzeniami.
Wnioski i rekomendacje
Oszustwa polegające na kradzieży tożsamości firm i próbach wyłudzenia towarów stanowią poważne zagrożenie dla polskich przedsiębiorców. Szczególnie niebezpieczne są wyrafinowane metody stosowane przez przestępców, którzy potrafią doskonale uwiarygodnić się przed potencjalnymi ofiarami.
Kluczowym elementem obrony jest stałe podnoszenie świadomości pracowników na temat takich zagrożeń oraz dogłębna weryfikacja potencjalnych kontrahentów. Dodatkowo, współpraca z ekspertami może znacząco zwiększyć skuteczność zabezpieczeń.
Władze podejmują kroki w celu zwalczania tego typu przestępstw, jednak przestępcy nieustannie ewoluują, dlatego przedsiębiorcy muszą zachować najwyższą ostrożność. Tylko kompleksowe podejście łączące edukację, weryfikację i zewnętrzne wsparcie może skutecznie chronić firmy przed coraz bardziej wyrafinowanymi wyłudzeniami.
