Jak Oszuści Kradną Miliony za Pośrednictwem Kryptowalut i Jak Ich Uniknąć
W erze rosnącej popularności kryptowalut oszustwa w tej przestrzeni niestety również rosną w siłę. Przestępcy stają się coraz bardziej wyrafinowani w swoich metodach, szukając nowych sposobów na pozbycie się ciężko zarobionych pieniędzy uczciwych inwestorów. W swoim najnowszym artykule śledczym przedstawiam wnikliwą analizę jednego z najbardziej rozpowszechnionych i niszczycielskich oszustw kryptowalutowych – schematu „Pig-butchering” lub „Swindle”.
Jak Przestępcy Uwodzą Ofiary na Początku
Schemat „Pig-butchering” polega na stopniowym budowaniu zaufania z ofiarą, zazwyczaj przez internet, a następnie przekonywaniu jej do zainwestowania w kontrolowane przez oszustów kryptowalutowe platformy inwestycyjne. Wszystko zaczyna się od nawiązania kontaktu na popularnych aplikacjach randkowych, takich jak Tinder czy Grindr, a także na Facebooku i Instagramie.
Przestępcy zwykle posługują się atrakcyjnymi profilami, podszywając się pod zupełnie inne osoby. Nawiązują rozmowę, powoli budują więź emocjonalną i zaufanie ofiary. Dopiero po tygodniach lub miesiącach takiej „relacji” zaczynają stopniowo wprowadzać temat inwestycji w kryptowaluty.
Obiecują ogromne zyski z minimalnym ryzykiem, przekonując ofiarę, że mają dostęp do „pewnych” i niezawodnych platform inwestycyjnych. W rzeczywistości wszystkie te platformy są kontrolowane przez samych oszustów. Gdy tylko ofiara przeleje swoje środki, znika ona wraz ze wszystkimi pieniędzmi.
„Oszuści romansowi budują zaufanie, a następnie przekonują cię do inwestowania w konkretne platformy kryptowalutowe, obiecując wzrost pieniędzy. Ale wszystkie te platformy są kontrolowane przez oszustów, a gdy tylko wyślesz kryptowalutę, możesz się z nią pożegnać.”
Schematy „Pump and Dump” Wśród Oszustw Kryptowalutowych
Inną powszechną metodą wśród przestępców jest tzw. schemat „pump and dump”. Polega on na sztucznym pompowaniu ceny nowej, nieznanej kryptowaluty, aby skłonić inwestorów do jej masowego zakupu. Gdy cena osiągnie zawyżony poziom, oszuści po prostu sprzedają wszystkie swoje udziały, powodując gwałtowny spadek wartości.
Ofiary zostają z niczym, podczas gdy przestępcy zgarniają ogromne zyski. Często widzimy takie działania w postaci fałszywych reklam na Telegramie, Instagramie czy nawet na billboardach, zachęcających do zainwestowania w nową „obiecującą” kryptowalutę.
„Schemat pump and dump opiera się na szumie spekulacji i znacznie przesadzonych stwierdzeniach. Oszuści zwykle kuszą do zakupu nowej, nieznanej kryptowaluty po bardzo niskiej cenie, obiecując, że jej wartość wkrótce wystrzeli w górę. Oczywiście, gdy ty i inne ofiary aktywnie kupują tę walutę, cena gwałtownie wzrasta. Następnie oszuści po prostu sprzedają wszystkie swoje udziały po zawyżonej cenie, powodując natychmiastowy upadek monety.”
Oszustwa „Rug Pull” na Rynku NFT
Kolejnym niebezpiecznym trendem są oszustwa „rug pull” na rynku tokenów NFT. Przestępcy często podszywają się pod znane osobistości, tworząc fałszywe profile i reklamy, aby zachęcić inwestorów do zakupu fikcyjnych NFT. Wystarczy, że ofiara przeleje swoje kryptowaluty, a oszuści natychmiast znikają, zostawiając ją bez środków.
„Oszuści często udają celebrytów, aby dotrzeć do ciebie i zachęcić do zainwestowania w fałszywe NFT. Jak tylko otrzymają twoją kryptowalutę, natychmiast znikają. Tacy oszuści zwykle biorą prawdziwe zdjęcia gwiazd i nakładają je na fałszywe konta, artykuły lub reklamy, aby sprawiać wrażenie, że celebryta promuje swój własny projekt NFT.”
Klasyczne Schematy Ponziego i Phishingu
Oszuści wykorzystują również sprawdzone i klasyczne metody, takie jak schematy Ponziego czy ataki phishingowe. W schematach Ponziego nowi inwestorzy są opłacani z wpływów od kolejnych osób, a nie z rzeczywistych zysków. Natomiast ataki phishingowe polegają na kradzieży danych logowania i poufnych informacji przy użyciu fałszywych stron internetowych i wiadomości e-mail.
„Jedna z tych metod to schemat Ponziego. W tym schemacie wcześniejsi inwestorzy są opłacani z wpływów od nowych, a nie z rzeczywistego inwestowania. Oszuści zwykle wabią nowych inwestorów kryptowalutami, obiecując zyski z niewielkim ryzykiem. Ale w rzeczywistości nie ma gwarantowanych zwrotów i nie ma legalnych inwestycji.”
Jak Chronić Się Przed Kryptowalutowymi Oszustwami
Choć przestępcy stają się coraz bardziej wyrafinowani, istnieją proste kroki, które możesz podjąć, aby zabezpieczyć się przed ich machinacjami. Oto kilka kluczowych wskazówek:
- Nigdy nie inwestuj w kryptowaluty, których nie znasz dobrze. Dokładnie badaj każdy projekt, zanim w niego zainwestujesz.
- Unikaj wiadomości i reklam oferujących „darmowe” kryptowaluty lub nierealistyczne zyski. Jeśli coś wydaje się zbyt dobre, aby było prawdziwe, prawdopodobnie tak właśnie jest.
- Nie ufaj nikomu, kogo poznałeś wyłącznie online, szczególnie jeśli próbuje cię namówić na inwestycje w kryptowaluty.
- Korzystaj tylko z oficjalnych, zweryfikowanych stron internetowych i aplikacji kryptowalutowych. Uważaj na fałszywe strony podszywające się pod znane marki.
- Włącz uwierzytelnianie dwuskładnikowe na wszystkich swoich kontach kryptowalutowych, aby utrudnić dostęp przestępcom.
- Regularnie monitoruj swoje konta i transakcje, aby szybko wykryć wszelkie podejrzane działania.
„Pamiętaj, że nawet jeśli nowa moneta wydaje się godna zaufania, ponieważ dowiedziełeś się o niej ze stosunkowo renomowanego źródła, to nie znaczy, że powinieneś w nią inwestować. Zbadaj ją dokładnie, aby upewnić się, że nie jest to scam.”
Historia Ofiary Schematu „Pig-butchering”
Jedną z ofiar tego okrutnego schematu jest Anna, 32-letnia przedsiębiorczyni z Warszawy. Kobieta poznała swojego „ukochanego” na Tinderze i przez kilka miesięcy budowała z nim zaufanie. Mężczyzna, podający się za bogatego inwestora, w końcu przekonał ją do zainwestowania w jego „pewny” projekt kryptowalutowy.
Anna przelała swoje oszczędności w wysokości 50 000 złotych, wierząc w obietnice szybkiego zysku. Wkrótce jednak jej profil na platformie inwestycyjnej zniknął, a mężczyzna przestał odpowiadać na jej wiadomości. Kobieta zdała sobie sprawę, że padła ofiarą perfidnego oszustwa.
„Gdy tylko wyślesz kryptowalutę, możesz się z nią pożegnać. Twój miłosny interes po prostu zabierze wszystko i zniknie. Ofiary schematów typu Pig-butchering mogą stracić całe swoje oszczędności, a szanse na odzyskanie pieniędzy są bardzo niskie.”
Historie takie jak ta Anny pokazują, jak niszczycielskie mogą być te oszustwa. Ofiary tracą nie tylko swoje ciężko zarobione pieniądze, ale też czują się zdradzeni i upokorze ni. Dlatego tak ważne jest, aby edukować społeczeństwo i dostarczać konkretnych porad, jak ustrzec się przed takimi nieuczciwnymi praktykami.
Podsumowanie i Praktyczne Porady
Kryptowalutowe oszustwa, takie jak „Pig-butchering” i „pump and dump”, stają się coraz powszechniejsze, a przestępcy wciąż opracowują nowe, coraz bardziej wyrafinowane metody. Jednakże znając te schematy i stosując się do prostych zasad bezpieczeństwa, możesz znacznie zredukować swoje ryzyko stania się ofiarą.
Pamiętaj, aby zawsze dokładnie badać każdą nową inwestycję w kryptowaluty, unikać ofert „darmowych” monet i nie ufać nikomu, kogo poznałeś tylko online. Włącz uwierzytelnianie dwuskładnikowe na wszystkich swoich kontach i regularnie monitoruj transakcje. Bądź czujny na fałszywe strony internetowe i aplikacje, a także oszukańcze reklamy na portalach społecznościowych.
Tylko zachowując czujność i kierując się zdrowym rozsądkiem, możesz skutecznie chronić się przed wyrafinowanymi metodami wykorzystywanymi przez coraz bardziej zuchwałych oszustów kryptowalutowych. Pamiętaj – to Ty jesteś najlepszą linią obrony przed ich machinacjami.
