W ostatnich latach branża kryptowalutowa stała się podatnym celem dla rozmaitych oszustów i przestępców. Pomimo rosnącej świadomości społecznej, wciąż zbyt wielu inwestorów pada ofiarą skomplikowanych siatek manipulacji i wyrafinowanych oszustw. Należy zachować szczególną ostrożność, aby chronić swoje finanse i unikać stania się ofiarą nieuczciwych praktyk w tym dynamicznie rozwijającym się sektorze.
Oszustwo na „pompę i zrzutkę” (Pump and Dump)
Jedną z najczęstszych i najbardziej destrukcyjnych form oszustw kryptowalutowych jest strategia tzw. „pump and dump„. Polega ona na sztucznie pompowaniu ceny danej kryptowaluty, a następnie gwałtownej jej sprzedaży w celu osiągnięcia zysku kosztem innych inwestorów.
Schemat „pump and dump” jest zazwyczaj realizowany przez grupę sprawców, którzy w skoordynowany sposób skupują dużą ilość danej kryptowaluty, a następnie intensywnie ją reklamują, kreując fałszywą perspektywę wzrostu. Kiedy cena kryptowaluty osiągnie zaplanowany poziom, sprawcy szybko ją sprzedają, powodując gwałtowny spadek ceny. Słabsi inwestorzy, zwabieni wizją szybkich zysków, często kupują w momencie szczytowym i ponoszą dotkliwe straty.
Według danych Komisji Papierów Wartościowych i Giełd Stanów Zjednoczonych (SEC), w 2022 roku odnotowano wiele przypadków tego rodzaju nielegalnych praktyk, prowadzących do strat wielu inwestorów. Eksperci podkreślają, że należy zachować szczególną ostrożność przy inwestowaniu w kryptowaluty, które nagle zyskują na popularności, a ich ceny gwałtownie rosną.
Fałszywe ICO i inicjatywy kryptowalutowe
Kolejnym poważnym zagrożeniem dla inwestorów są fałszywe Initial Coin Offerings (ICO) oraz oszukańcze inicjatywy kryptowalutowe. Przestępcy tworzą fikcyjne projekty kryptowalutowe, które mają na celu wyłudzenie pieniędzy od naiwnych inwestorów.
Według danych SEC, w ostatnich latach odnotowano dziesiątki takich fałszywych projektów, które obiecywały niewyobrażalne zyski, ale w rzeczywistości nigdy nie miały zamiaru realizować żadnych planów rozwoju. Zamiast tego, twórcy tych inicjatyw znikali z zebranymi funduszami, pozostawiając inwestorów z niczym.
Eksperci ostrzegają, że należy wnikliwie badać każdy nowy projekt kryptowalutowy przed zainwestowaniem jakichkolwiek środków. Należy sprawdzać reputację twórców, przejrzystość finansowania oraz realny plan działania. Tylko w ten sposób można uniknąć stania się ofiarą tego rodzaju oszustw.
Phishingowe ataki na inwestorów kryptowalutowych
Przestępcy coraz częściej stosują również wyrafinowane techniki phishingowe, aby wyłudzić poufne dane inwestorów kryptowalutowych. Podszywają się pod legalne serwisy lub znane marki, wysyłając fałszywe wiadomości e-mail, SMS-y lub posty w mediach społecznościowych.
Dane FBI wskazują, że ofiary takich ataków phishingowych tracą średnio nawet 11 000 dolarów. Przestępcy wykorzystują zdobyte dane do uzyskania dostępu do kont kryptowalutowych i kradzieży zgromadzonych środków.
Aby chronić się przed tego typu incydentami, użytkownicy kryptowalut powinni zachować szczególną ostrożność przy wchodzeniu w interakcje z nieznanymi źródłami. Warto weryfikować autentyczność wiadomości, nigdy nie klikać w podejrzane linki oraz chronić swoje konta i portfele kryptowalutowe silnymi hasłami i uwierzytelnianiem dwuskładnikowym.
Inwestorzy muszą pozostawać czujni
Branża kryptowalutowa, pomimo swojego ogromnego potencjału, wciąż boryka się z poważnym problemem narastającej fali różnorodnych oszustw i manipulacji. Inwestorzy muszą być bardzo czujni i podejmować świadome kroki, aby chronić swoje finanse.
Kluczowe jest dogłębne badanie każdej inwestycji, sprawdzanie reputacji i wiarygodności projektów, a także zachowanie ostrożności przy interakcjach z nieznanymi podmiotami. Tylko w ten sposób można zminimalizować ryzyko stania się ofiarą wyrafinowanych schematów manipulacji i kradzieży.
Warto również pamiętać, że w przypadku podejrzenia oszustwa, można zgłosić je na stronę stop-oszustom.pl, aby pomóc w walce z nieuczciwymi praktykami w branży kryptowalutowej. Wspólnie możemy zbudować bezpieczniejsze środowisko dla inwestorów.
