Kryptowaluta stała się w ostatnich latach przedmiotem rosnącego zainteresowania inwestorów, którzy poszukują nowych możliwości zysku. Niestety, ten sektor jest również idealnym środowiskiem dla różnego rodzaju oszustów, którzy często wykorzystują niedoświadczonych uczestników rynku. W niniejszym artykule przeanalizujemy niektóre z najczęściej spotykanych technik stosowanych przez kryptowalutowych hochsztaplerów, abyśmy mogli lepiej chronić się przed ich machinacjami.
Pompowanie i Zrzucanie („Pump and Dump”)
Jedną z najbardziej znanych i powszechnych metod oszukiwania w kryptowalutach jest tak zwana „pompowanie i zrzucanie” (ang. „pump and dump”). Polega ona na tym, że grupa inwestorów lub spekulantów celowo napompowuje cenę danej kryptowaluty poprzez rozpowszechnianie fałszywych informacji lub pozytywnych prognoz, a następnie szybko ją sprzedaje, czerpiac zyski z tego procederu.
Badania przeprowadzone przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd Stanów Zjednoczonych (SEC) wykazały, że ten schemat jest szczególnie rozpowszechniony w mniej znanych, małych kryptowalutach. Schemat ten może być wdrażany na różne sposoby, na przykład poprzez masowe reklamowanie projektu na forach internetowych lub w mediach społecznościowych, tworzenie fałszywych recenzji i rekomendacji, a nawet organizowanie pozornie niezależnych „grup pompujących”.
Celem tych działań jest szybkie zwiększenie popytu na daną kryptowalutę, co następnie pozwala grupie inicjatorów na szybką i zyskowną sprzedaż swoich rezerw, pozostawiając późniejszych inwestorów z dużymi stratami. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Stanów Zjednoczonych (SEC) zidentyfikowała i oskarżyła już wiele osób zaangażowanych w tego typu oszukańcze praktyki.
Fałszywe ICO i Ponzi
Kolejną popularną metodą wykorzystywaną przez oszustów kryptowalutowych są fałszywe oferty sprzedaży nowych monet (ang. Initial Coin Offering – ICO). W ramach tej metody twórcy wymyślają całkowicie fikcyjny projekt, często z atrakcyjnymi obietnicami wysokich zysków, aby zachęcić inwestorów do zakupu nowej kryptowaluty.
Raporty wskazują, że w latach 2017-2018 miało miejsce ponad 1000 fałszywych ICO, które oszukały inwestorów na łączną kwotę ponad 21 miliardów dolarów. Wiele z tych projektów wykorzystywało również schemat piramidy finansowej (tzw. Ponzi), gdzie zyski nowych inwestorów były wypłacane starszym uczestnikom, dopóki cały system nie zawalił się.
Tego typu oszustwa są trudne do wykrycia ze względu na anonimowość i brak regulacji w sektorze kryptowalut. Dlatego niezwykle ważne jest, aby dokładnie sprawdzać projekt, zespół i białą księgę (ang. whitepaper) przed dokonaniem inwestycji.
Kradzież tożsamości i phishing
Oszuści kryptowalutowi często wykorzystują również metody kradzieży tożsamości i phishingu w celu uzyskania dostępu do prywatnych kluczy lub haseł inwestorów. Mogą oni tworzyć fałszywe strony internetowe, podszywać się pod legalne firmy lub rozsyłać szkodliwe linki i załączniki w wiadomościach e-mail.
Raporty wskazują, że tylko w 2021 roku ofiary phishingu związanego z kryptowalutami straciły ponad 14 milionów dolarów. Dlatego niezwykle ważne jest zachowanie ostrożności przy logowaniu się na strony internetowe lub otwieraniu załączników, zwłaszcza jeśli pochodzą one z niepewnych źródeł.
Manipulowanie rynkiem
Oszuści kryptowalutowi mogą również manipulować rynkiem za pomocą różnych technik, takich jak spoofing, wash trading lub front-running. Polegają one na generowaniu fałszywych zleceń kupna lub sprzedaży w celu wprowadzenia innych uczestników rynku w błąd, a następnie czerpaniu korzyści z tych działań.
Komisja Futures Trading Commodity (CFTC) regularnie nakłada kary na podmioty zaangażowane w tego typu praktyki, jednak problem wciąż pozostaje trudny do całkowitego wyeliminowania ze względu na wysoki poziom złożoności i brak kompleksowych regulacji.
Ochrona przed oszustwami
Aby chronić się przed wymienionymi powyżej technikami oszukańczymi, zaleca się przede wszystkim zachowanie ostrożności przy inwestowaniu w mniej znane kryptowaluty, zwłaszcza te, które są intensywnie reklamowane na forach internetowych lub w mediach społecznościowych. Należy również dokładnie sprawdzać informacje na temat projektu, zespołu oraz białej księgi, zanim podejmie się decyzję o inwestycji.
Ponadto ważne jest stosowanie dobrych praktyk bezpieczeństwa, takich jak korzystanie z zabezpieczonych portfeli kryptowalutowych, włączenie uwierzytelniania wieloskładnikowego oraz unikanie otwierania podejrzanych linków i załączników. Regularny monitoring swojego konta i transakcji może również pomóc w szybkim wykryciu nieprawidłowości.
Strona internetowa https://stop-oszustom.pl/ oferuje także szereg cennych wskazówek i informacji na temat ochrony przed różnymi formami oszustw, w tym tych związanych z kryptowalutami.
Podsumowując, sektor kryptowalut, chociaż niezwykle obiecujący, nie jest wolny od zagrożeń związanych z działalnością oszustów. Zachowanie czujności, dokładne badanie projektów oraz stosowanie dobrych praktyk bezpieczeństwa są kluczowe, aby ustrzec się przed staniem się ofiarą wyrafinowanych technik wykorzystywanych przez kryptowalutowych hochsztaplerów.
