Oszustwa finansowe to poważny problem, który może mieć druzgocące konsekwencje dla ofiar. Jednym z najbardziej alarmujących przypadków w ostatnich latach było wykorzystywanie fałszywych dokumentów finansowych przez Donalda Trumpa, byłego prezydenta Stanów Zjednoczonych.
Sprawa Donalda Trumpa – zaniżanie aktywów i zawyżanie wartości netto
Według pozwu złożonego przez prokuratora generalnego stanu Nowy Jork, Letitię James, Donald Trump wraz ze swoimi dziećmi i wyższą kadrą kierowniczą Trump Organization przez lata fałszywie zawyżali swoją wartość netto o miliardy dolarów. Miało to na celu uzyskanie korzystniejszych warunków kredytowych od banków, niższych składek ubezpieczeniowych oraz dodatkowych korzyści podatkowych 1.
Dochodzenie prowadzone przez prokuraturę generalną Nowego Jorku wykazało, że w latach 2011-2021 Donald Trump i jego organizacja stworzyli ponad 200 fałszywych i wprowadzających w błąd wycen aktywów w jego corocznych sprawozdaniach finansowych. Miało to na celu oszukanie instytucji finansowych, z którymi współpracowali.
Zawyżanie wartości nieruchomości
Jednym z najbardziej rażących przykładów takiego oszustwa było zawyżanie wartości nieruchomości Trumpa. Na przykład:
-
Trump Tower Triplex: Własny apartament Donalda Trumpa w Trump Tower został wyceniony na 327 milionów dolarów, podczas gdy jego rzeczywista powierzchnia wynosiła zaledwie 10 996 stóp kwadratowych, a nie 30 000 stóp, jak podano.
-
Trump Park Avenue: W niektórych latach ponad 95% zgłoszonej wartości tej nieruchomości stanowiły niesprzedane jednostki mieszkalne, których wycena była znacznie zawyżona w porównaniu do wewnętrznych analiz Trump Organization.
-
40 Wall Street: Nieruchomość ta została wyceniona na 540 milionów dolarów na podstawie zawyżonej wyceny przygotowanej przez firmę Cushman & Wakefield. Jednak w 2015 roku Trump Organization wyceniła ją na 7354 milionów dolarów – ponad 35% więcej niż wcześniejsza zawyżona wycena.
Manipulowanie gotówką i aktywami
Sprawcy oszustwa manipulowali również informacjami na temat gotówki, ekwiwalentów gotówki i zbywalnych papierów wartościowych Donalda Trumpa. Przez lata do jego gotówki zaliczano środki z udziałów w spółkach Vornado, w których Trump miał tylko udziały mniejszościowe i nie sprawował kontroli. Stanowiło to prawie jedną trzecią całkowitej kwoty gotówki zgłaszanej przez Trumpa.
Ponadto wartość klubów golfowych Trumpa była przedstawiana ryczałtowo, aby ukryć znaczne wahania wartości poszczególnych obiektów oraz metody, za pomocą których ustalano te wartości.
Uzyskiwanie korzyści finansowych dzięki fałszywym oświadczeniom
Fałszywe i wprowadzające w błąd oświadczenia o stanie finansowym Donalda Trumpa były kluczowym narzędziem do uzyskiwania i utrzymywania korzystnych warunków kredytowych przez okres co najmniej 11 lat. Łączna wartość tych nielegalnie uzyskanych korzyści finansowych została szacowana na około 250 milionów dolarów.
Przykłady obejmują:
-
Trump National Doral: Oświadczenia Trumpa wykorzystano do zabezpieczenia pożyczki w wysokości 125 milionów dolarów z Deutsche Banku na zakup tej nieruchomości.
-
Trump International Hotel & Tower Chicago: Mimo że Trump twierdził, że nieruchomość jest bezwartościowa dla celów podatkowych, to w 2012 i 2014 roku wykorzystał ją jako zabezpieczenie, aby uzyskać pożyczkę w wysokości 152 milionów dolarów od Deutsche Banku.
-
Trump Old Post Office w Waszyngtonie: Dzięki osobistemu poręczeniu Trumpa, wykorzystując jego fałszywe i wprowadzające w błąd oświadczenia, Trump Organization uzyskała 170-milionową pożyczkę z Deutsche Banku na przebudowę tej nieruchomości. Kiedy nieruchomość została sprzedana w 2022 roku, Trump uzyskał ponad 100 milionów dolarów zysku netto.
Konsekwencje i środki zaradcze
W wyniku tego wieloletniego oszustwa prokurator generalny stanu Nowy Jork złożyła pozew przeciwko Donaldowi Trumpowi, jego dzieciom i Trump Organization. Domaga się trwałego zakazu pełnienia przez nich funkcji kierowniczych w nowojorskich spółkach, zakazu zawierania transakcji nieruchomościowych w Nowym Jorku przez 5 lat oraz zasądzenia disgorgementu wszystkich nielegalnie uzyskanych korzyści finansowych, szacowanych na 250 milionów dolarów.
Sprawa Donalda Trumpa to dramatyczne przypomnienie, że nikt nie jest ponad prawem, nawet byli prezydenci. Podkreśla to konieczność ścisłego nadzoru nad praktykami finansowymi najbogatszych oraz surowych konsekwencji za oszukiwanie systemu.
Każdy z nas może chronić się przed skutkami takich nadużyć, korzystając z usług specjalistów w zakresie ochrony finansowej. Dzięki szczegółowej weryfikacji dokumentów, analizie transakcji i profesjonalnej pomocy możemy uniknąć stania się ofiarą podobnych manipulacji.
Choć sprawa Donalda Trumpa jest wyjątkowa ze względu na skalę i skutki oszustwa, to stanowi ona ważne ostrzeżenie, że nikt nie jest wolny od ryzyka bycia oszukanym. Wymaga to od nas wszystkich zwiększonej czujności i dbałości o bezpieczeństwo naszych finansów.
