Biznesowi właściciele muszą być bardzo ostrożni w dzisiejszych czasach, ze względu na coraz bardziej wyrafinowane metody oszustw, które mają na celu wyłudzenie ich pieniędzy. Jedną z najnowszych i najbardziej podstępnych technik jest oszustwo poprzez podmianę numeru rachunku bankowego.
Jak działa ten rodzaj oszustwa?
Sprawca, najczęściej oszukując pod przykrywką innej firmy, kontaktuje się z ofiarą i informuje ją o zmianie numeru konta bankowego. Ofiara, nie mając powodów, by wątpić w autentyczność tej informacji, dokonuje przelewu na nowo podany numer. Niestety, w rzeczywistości środki trafiają na konto należące do samego oszusta, a nie do prawdziwego kontrahenta.
Według danych policji z Dąbrowy Górniczej, metoda ta jest skierowana przede wszystkim na firmy i opiera się na wprowadzeniu w błąd jednego z kontrahentów co do zmiany dotychczasowego numeru rachunku bankowego drugiej firmy. W efekcie, pieniądze przeznaczone na realizację transakcji trafiają na konto przestępców, a odzyskanie ich często okazuje się niemożliwe.
Jak przebieg ten rodzaj oszustwa?
Zazwyczaj ofiara otrzymuje wiadomość e-mail, najczęściej od kontrahenta, z którym współpracuje od dłuższego czasu. W wiadomości informuje on o zmianie numeru konta bankowego firmy. Ponieważ ofiara ufa dotychczasowemu partnerowi i nie podejrzewa go o złe intencje, bez właściwej weryfikacji dokonuje przelewu na nowo podany numer rachunku.
Wiadomość ta może wyglądać bardzo wiarygodnie – może być identyczna w formie i treści z wcześniejszymi komunikatami otrzymywanymi od tego kontrahenta. Oszust mógł na przykład pozyskać wcześniej wzór lub przykład aktualnego dokumentu finansowego firmy, pod którą się podszywa, i wykorzystać go do stworzenia fałszywej wiadomości.
Po pewnym czasie okazuje się, że kontrahent nie otrzymał pieniędzy i nie zmienił numeru swojego rachunku bankowego. Niestety, w międzyczasie ofiara już dokonała przelewu na konto należące do przestępcy.
Jak uchronić się przed tym rodzajem oszustwa?
Aby skutecznie zabezpieczyć się przed tym niebezpiecznym procederem, eksperci radzą przede wszystkim zachować szczególną ostrożność przy weryfikowaniu wszelkich zmian danych kontaktowych lub rachunkowych naszych kontrahentów. Samo sprawdzenie adresu e-mail, z którego otrzymaliśmy wiadomość, może okazać się niewystarczające.
Zdecydowanie najlepszym sposobem na ochronę przed tym oszustwem jest bezpośrednie skontaktowanie się z partnerem biznesowym i potwierdzenie informacji o zmianie numeru konta. Można to zrobić na przykład przez telefon lub faks, prosząc o potwierdzenie zmiany numerem rachunku i pieczątką firmową.
Warto również uważnie analizować treść otrzymywanych wiadomości – czy są one napisane w sposób typowy dla danego kontrahenta, czy nie zawierają podejrzanych błędów lub nietypowych sformułowań. Każda niezgodność powinna wzbudzić naszą czujność.
Ponadto, należy zawsze upewniać się, że pieniądze przelewane są na właściwy numer rachunku. Pomyłka w tym zakresie może oznaczać utratę środków. Warto też upewnić się, czy konto, na które dokonujemy przelewu, jest nadal aktualne i należy do naszego kontrahenta.
Wnioski
Oszustwa poprzez podmianę numeru rachunku bankowego to bardzo podstępna metoda wyłudzania pieniędzy, która może dotknąć każdą firmę, niezależnie od branży czy stażu na rynku. Dlatego niezwykle ważne jest zachowanie najwyższej ostrożności przy weryfikowaniu wszelkich zmian danych kontaktowych lub rachunkowych naszych partnerów biznesowych.
Choć przestępcy wciąż wymyślają coraz to nowsze sposoby na wyłudzanie środków, przestrzeganie podstawowych zasad bezpieczeństwa, takich jak bezpośrednie potwierdzanie informacji u źródła, może skutecznie chronić przed stratami finansowymi. Pozostając czujnymi i dobrze poinformowanymi, możemy zmniejszyć ryzyko stania się ofiarą tego rodzaju oszustwa.
