Według Komendy Głównej Policji i FinCERTpl – Bankowego Centrum Cyberbezpieczeństwa ZBP, oszuści wykorzystują fałszywe serwisy internetowe, podszywając się pod pośredników i oferując ułatwienia w inwestowaniu. Przestępcy nakłaniają potencjalne ofiary do zainwestowania pieniędzy, obiecując wysokie i szybkie zyski bez ryzyka. Pozornie atrakcyjne oferty szkoleń internetowych mogą być częścią tych oszukańczych schematów.
Modus operandi oszustów
Schemat działania oszustów często przebiega w następujący sposób:
-
Zachęcanie do inwestycji: Przestępcy, podając się za brokerów inwestycyjnych lub pracowników firm pośrednictwa i doradztwa inwestycyjnego, reklamują swoje usługi w mediach społecznościowych, serwisach internetowych oraz aplikacjach mobilnych. Przyciągają uwagę potencjalnych ofiar i starają się uwiarygodnić swój przekaz, na przykład wykorzystując wizerunek „przeciętnego Kowalskiego”, który rzekomo szybko zyskał dzięki współpracy z pośrednikiem, lub powszechnie znanych i rozpoznawalnych osób, takich jak sportowcy, politycy, aktorzy czy celebryci – bez ich wiedzy, zgody i na podstawie zmanipulowanego przekazu.
-
Manipulacja klientem i prowadzenie ataku: Po zainteresowaniu ofertą, z potencjalną ofiarą kontaktuje się telefonicznie przedstawiciel brokera, podając się za analityka. Mogą to być osoby posługujące się wschodnim akcentem. W trakcie rozmowy nakłaniają klienta do założenia dodatkowego konta bankowego, na które ma przelewać pieniądze w celu „inwestycji”.
-
Włączenie ofiary w działalność przestępczą: W niektórych przypadkach przestępcy wykorzystują ofiarę do procederu prania pieniędzy, polegającego na transferze środków pochodzących z oszustw na inne osoby.
-
Zakończenie współpracy z brokerem: Próby wycofania się z inwestycji lub odzyskania pieniędzy najczęściej kończą się niepowodzeniem. Ofiara dowiaduje się, że nie spełniła zapisów regulaminu, na przykład w zakresie aktywności, liczby zleceń czy wielkości wpłaconej kwoty.
-
Finał: W efekcie ofiara traci wszystkie oszczędności. Niejednokrotnie na jej dane jest też brany kredyt lub pożyczka, a czasem ofiara zostaje nieświadomie włączona w działalność przestępczą.
Rozpoznawanie oszukańczych ofert
Aby uniknąć stania się ofiarą takich oszustw, warto zwrócić uwagę na kilka kluczowych elementów:
-
Brak zezwolenia KNF: Sprawdź, czy podmiot, który prowadzi platformę inwestycyjną lub pośredniczy w nabywaniu i obrocie walutami wirtualnymi, w tym kryptowalutami, ma wymagane zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Jeśli nie, działalność tego podmiotu nie jest w Polsce uregulowana i nadzorowana.
-
Problematyczne zapisy regulaminu: Uważaj na regulaminy, w których znajdują się zapisy utrudniające lub uniemożliwiające wycofanie się ze współpracy z brokerem, takie jak wysokie wymagania dotyczące aktywności, liczby zleceń czy wpłaconej kwoty.
-
Obietnice wysokich i szybkich zysków: Zachowaj sceptycyzm wobec ofert obiecujących wysokie i szybkie zyski bez ryzyka. To często sygnał ostrzegawczy mogący wskazywać na oszustwo.
-
Presja na natychmiastowe działanie: Unikaj podejmowania decyzji pod presją, zwłaszcza jeśli ktoś nakłania cię do szybkiego zainwestowania pieniędzy. Zastanów się, zanim podejmiesz jakiekolwiek kroki.
Jak postąpić w przypadku podejrzenia oszustwa?
Jeśli podejrzewasz, że padłeś ofiarą oszustwa, niezwłocznie podjąć następujące kroki:
-
Skontaktuj się z bankiem: Poinformuj swój bank o podejrzanych transakcjach. Bank może podjąć działania mające na celu zablokowanie wypływu środków.
-
Zgłoś na Policję: Złóż zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa na Policji. Pozwoli to na wszczęcie odpowiedniego postępowania.
-
Bądź czujny: Zachowaj ostrożność i nie ulegaj presji. Uważaj na pozornie atrakcyjne oferty i nie działaj pod wpływem emocji.
Pamiętaj, że inwestycje w kryptowaluty lub na rynku Forex co do zasady są legalne, ale oszuści często wykorzystują te obszary do wyłudzania pieniędzy. Zachowaj czujność i nie daj się zwieść pozornie atrakcyjnym szkoleniom internetowym. Zadbaj o bezpieczeństwo swoich oszczędności.
Więcej informacji na temat bezpiecznego inwestowania oraz zapobiegania innym formom oszustw można znaleźć na stronie stop-oszustom.pl.
