Uważaj na te 15 strategii stosowanych przez oszustów kryptowalutowych
Kryptowaluty to wciąż stosunkowo nowa i niezbadana przestrzeń finansowa, co niestety sprawia, że jest ona rajem dla różnego rodzaju oszustów. Nie ma dnia, żeby w wiadomościach nie pojawiały się informacje o kolejnych aferach lub kradzieżach milionów dolarów z kryptowalutowych giełd. Jako entuzjasta kryptowalut, postanowiłem przyjrzeć się bliżej najczęściej stosowanym przez nich fortelem, abyś mógł uważać i skutecznie bronić się przed ich nieczystymi machinacjami.
1. Ponury schemat Ponziego – klasyka oszukańczego gatunku
Schemat Ponziego to chyba najstarsza i najbardziej rozpoznawalna metoda na naciąganie ludzi. Polega ona na tym, że nowi inwestorzy są płaceni zyskami z pieniędzy wpłacanych przez innych inwestorów, a nie z rzeczywistych zysków z działalności. W świecie kryptowalut często przybiera ona postać „programów partnerskich” lub „systemów darmowych tokenów”, które obiecują nierealistyczne zwroty z inwestycji. Gdy napływ nowych inwestorów zwalnia, cały układ sypie się niczym domek z kart, a nieświadomi niczego „inwestorzy” tracą wszystkie swoje pieniądze.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
2. Fałszywe platformy kryptowalutowe
Oszuści często tworzą bardzo profesjonalnie wyglądające strony internetowe, aplikacje mobilne lub konta na portalach społecznościowych podszywając się pod legalne giełdy kryptowalut. Ich celem jest wyłudzenie twoich danych logowania i uzyskanie dostępu do twojego portfela kryptowalutowego. Pamiętaj, aby zawsze sprawdzać autentyczność platformy, zanim zarejestrujesz się lub dokonasz jakiejkolwiek transakcji.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
3. Fałszywe ICO i tokeny meme
Podczas gorączki na rynku kryptowalut, wiele projektów, które obiecywały rewolucyjne technologie, okazywało się być niczym więcej jak pustymi obietnicami. Oszuści tworzyli fałszywe strony internetowe, whitepapery i roadmapy, aby przyciągnąć naiwnych inwestorów, a następnie znikali z ich pieniędzmi. Podobnie jest z popularnymi tokenami meme, które często nie mają żadnej realnej użyteczności poza spekulacją.
Unia Europejska podejmuje działania przeciwko oszustwom kryptowalutowym
4. Fałszywe prognozy i sygnały handlowe
W internecie roi się od samozwańczych „ekspertów kryptowalutowych”, którzy obiecują lukratywne zyski z handlu na rynku. Niestety, często okazuje się, że ich „sygnały” to nic więcej jak zwykłe manipulacje, których celem jest wyłudzenie pieniędzy od naiwnych inwestorów. Zanim zaufasz jakiejkolwiek poradzie inwestycyjnej, zawsze weryfikuj wiarygodność jej źródła.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
5. Fałszywe giveaways i airdrops
Oszuści często podszywają się pod znane projekty kryptowalutowe, obiecując bezpłatne tokenki lub nagrody pieniężne w zamian za wpłacenie niewielkiej sumy lub udostępnienie danych logowania. Oczywiście jest to zwykła przynęta, a celem jest wyłudzenie twoich pieniędzy lub uzyskanie dostępu do twojego portfela. Nigdy nie ufaj tego typu ofertom, nawet jeśli wyglądają na legalne.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
6. Fałszywe recenzje i rekomendacje
Oszuści często wysyłają płatnych influencerów lub tworzą fałszywe konta na portalach społecznościowych, aby rozpowszechniać pozytywne recenzje i rekomendacje na temat swoich szkodliwych projektów. Mają to na celu wzbudzenie zaufania wśród potencjalnych inwestorów. Zawsze weryfikuj opinie na temat nowych projektów i nie ufaj bezkrytycznie entuzjastycznym rekomendacjom.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
7. Phishing – polowanie na twoje dane logowania
Oszuści często wysyłają fałszywe wiadomości e-mail lub SMS-y podszywając się pod znane firmy lub instytucje finansowe. Celem jest wyłudzenie twoich danych logowania do portfela kryptowalutowego lub giełdy. Zawsze uważnie sprawdzaj nadawcę i adres URL linków zawartych w wiadomościach, zanim klikniesz.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
8. Hakowanie portfeli i giełd kryptowalut
Jednym z ulubionych celów hakerów są kryptowalutowe giełdy i portfele. Wykorzystują oni luki w zabezpieczeniach, aby uzyskać dostęp do cudzych środków. Pamiętaj, aby zawsze korzystać z zaufanych i renomowanych platform oraz stosować najlepsze praktyki bezpieczeństwa, takie jak dwuetapowe uwierzytelnianie.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
9. Fałszywe kryptowaluty i portfele
Oszuści często tworzą własne „kryptowaluty” lub fałszywe portfele, aby ukraść twoje środki. Mogą one wyglądać identycznie jak te prawdziwe, dlatego zawsze weryfikuj autentyczność danego projektu, zanim zainwestujesz.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
10. Manipulacje rynkowe
Niektórzy gracze próbują sztucznie zawyżać lub zaniżać ceny kryptowalut, wykorzystując różne techniki manipulacyjne, takie jak „pumping and dumping” lub „wash trading”. Celem jest wyłudzenie pieniędzy od naiwnych inwestorów. Zawsze analizuj ruch cen i wolumen w sposób krytyczny, zanim podejmiesz decyzję inwestycyjną.
Unia Europejska podejmuje działania przeciwko oszustwom kryptowalutowym
11. Fałszywe inwestycje w kopanie kryptowalut
Oszuści często tworzą fałszywe firmy lub projekty, które obiecują lukratywne zyski z kopania kryptowalut. W rzeczywistości nie posiadają one żadnej realnej infrastruktury lub mocy obliczeniowej, a celem jest jedynie wyłudzenie pieniędzy od inwestorów. Zanim zainwestujesz, zawsze dokładnie sprawdź pełną historię i reputację danego projektu.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
12. Wyłudzanie kryptowalut metodą „na wnuka”
Oszuści często kontaktują się z ofiarami, podszywając się pod członków rodziny lub znajomych, którzy rzekomo potrzebują pilnej pomocy finansowej w kryptowalutach. Liczą na to, że ofiary działając pod wpływem emocji, przelecą pieniądze bez weryfikacji. Zawsze zachowuj ostrożność, gdy ktoś prosi cię o przesłanie kryptowalut, nawet jeśli twierdzi, że to członek rodziny.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
13. Fałszywe programy lojalnościowe i cashbacki
Oszuści tworzą atrakcyjne programy lojalnościowe lub systemy zwrotu części wydanych środków (cashback), aby zwabić nowych klientów. W rzeczywistości nie mają one żadnej realnej wartości, a celem jest wyłudzenie twoich danych lub pieniędzy. Uważaj na takie oferty, szczególnie jeśli wymagają wpłaty „kaucji” lub opłat rejestracyjnych.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
14. Fałszywe inwestycje w kryptowaluty przez telefon
Oszuści często dzwonią do potencjalnych ofiar, nakłaniając ich do natychmiastowej inwestycji w rzekomo lukratywne, ale w rzeczywistości fikcyjne, projekty kryptowalutowe. Liczą na to, że ofiara, działając pod presją czasu, nie zdąży zweryfikować ich wiarygodności. Nigdy nie podejmuj decyzji inwestycyjnych pod wpływem natrętnych telefonów.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
15. Fałszywe szkolenia i kursy kryptowalutowe
Niektórzy oszuści tworzą fałszywe szkolenia lub kursy inwestowania w kryptowaluty, aby wyłudzić pieniądze od osób poszukujących sposobów na zarobek. W rzeczywistości nie dostarczają one żadnej wartościowej wiedzy, a celem jest jedynie wyciągnięcie gotówki z kiesieni naiwnych klientów. Zanim zaangażujesz się w jakąkolwiek tego typu ofertę, dokładnie zbadaj renomę i kompetencje organizatorów.
Ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego przed działaniem podmiotów niezarejestrowanych
Kryptowaluty to fascynujący, ale i niebezpieczny świat, w którym działają różnego rodzaju spryciarze i naciągacze. Jako inwestor musisz zachować zdrowy rozsądek i czujność, aby nie dać się wciągnąć w ich pułapki. Pamiętaj, że jeśli coś wydaje się zbyt dobre, by było prawdziwe, to najczęściej właśnie tak jest. Warto również śledzić ostrzeżenia stop-oszustom.pl oraz Komisji Nadzoru Finansowego, aby być na bieżąco z nowymi metodami stosowanymi przez oszustów kryptowalutowych.
